一、案情介绍

近日，一名中年女性客户前往银行柜台申请开通手机银行功能。在协助办理业务过程中，银行员工发现客户收到96110反诈中心的提示短信，随即询问开通手机银行的用途。客户称是为了向朋友还款，但建议其拨打电话确认卡号时，客户却表示不知道对方电话号码，称一直通过微信联系，并坚持要求转账。这一系列异常举动引起了工作人员的高度警觉。

工作人员在稳住客户的同时，立即向网点领导报备异常情况，并迅速联系当地反诈中心。反诈中心工作人员抵达现场后，客户才坦白自己加入了“刷单任务群”，群内人员要求她开通手机银行并转账5万元。经过民警和我行员工的耐心劝导，客户终于意识到这是诈骗陷阱，最终放弃转账。

二、案例分析

诈骗分子通常通过短信、社交平台等渠道，大量发布“零投入、高回报”“宝妈、学生轻松赚钱”等极具诱惑性的广告。他们先用小额返利获取受害者信任，诱导其逐步加大充值金额，随后以“操作失误”“系统卡单”等借口拒绝返现，最后直接拉黑受害者，完成诈骗全过程。

三、风险提示

1.远离刷单行为。刷单不仅违反商业诚信原则，更涉嫌违法，参与者可能面临民事赔偿、行政处罚，甚至卷入洗钱等刑事犯罪。

2.警惕高额回报诱惑。凡是要求预先垫付资金的兼职信息均为诈骗陷阱，切勿被“足不出户、日赚千元”等话术迷惑。

3.谨慎资金操作。涉及资金转账时，务必通过官方渠道核实对方身份。一旦发现异常，立即联系银行或拨打96110反诈专线报警。

民生银行广州分行